По любым вопросам: admjuridcons@gmail.com

Все статьи > Отпетые мошенники: аферисты обновили схему развода с доверенностью (Зеленая У.)

Отпетые мошенники: аферисты обновили схему развода с доверенностью (Зеленая У.)

Дата размещения статьи: 21.12.2021

Отпетые мошенники: аферисты обновили схему развода с доверенностью (Зеленая У.)

Сделки с недвижимостью всегда были и остаются тем самым видом сделок, при осуществлении которых не редки мошеннические схемы. Все это связано с передачей или переводом больших денежных средств, однако современные технологии позволяют все больше и тщательнее предусмотреть защиту проводимых сделок. Законодатель, внося изменения в нормативные документы, на это и рассчитывает, но мошенники тоже не стоят на месте и все чаще мы сталкиваемся с сюжетами о подделке не только бумажных документов, но и документов, выполненных в электронной форме и защищенных QR-кодом. Цифровая гарантия защищенности все чаще становится предметом споров и новых видов обманов и мошеннических схем. 

Нотариальное заверение юридически значимых действий - один из способов защиты сделок с недвижимостью. Однако поддельные документы нередко встречаются и в этой сфере. Неоднократно судами рассматривались дела по продаже недвижимости по поддельным документам и поддельной доверенности. Так, например, дело N 2-310/2018, рассмотренное Верхнеуслонским районным судом Республики Татарстан.

Е.Е.А. обратилась в суд с исковым заявлением к К.А.Н. о признании договора купли-продажи жилого дома и земельного участка недействительным, истребовании имущества из чужого незаконного владения, в обосновании указав, что по договору дарения земельного участка и жилого дома от 20 июня 2008 года является собственником жилого дома и земельного участка.

3 июля 2017 года истец обратилась в прокуратуру по факту незаконной продажи ее имущества С.Ш.Р. К.А.Н., СО МО МВД России "Верхнеуслонский" по данному факту возбуждено уголовное дело, в результате расследования был установлен факт мошенничества при продаже недвижимого имущества по поддельной доверенности.

В соответствии с п. 1 ст. 166 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка). Сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки (п. 1 ст. 168 Гражданского кодекса РФ).

Оспоримая сделка может быть признана недействительной, если она нарушает права или охраняемые законом интересы лица, оспаривающего сделку, в том числе повлекла неблагоприятные для него последствия.

Согласно ч. 1 ст. 167 Гражданского кодекса Российской Федерации недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

Доверенность от имени Е.Е.А., проживающей согласно доверенности по адресу, удостоверена секретарем Исполнительного комитета Ямбулатовского сельского поселения А.Т.В.

Согласно заключению эксперта экспертно-криминалистического отдела ОМВД России по Зеленодольскому району от 10 августа 2017 года провести исследование рукописных записей "Е.Е.А., реестровый номер 9, подписей от имени Е.Е.А., от имени А.Т.В., представленные в копии доверенности от 10 марта 2010 года, не представляется возможным, поскольку подписи и рукописные записи изготовлены способом монохромной электрофотографии на печатающем устройстве и на исследование представлено изображение документа".

Данное экспертное исследование проведено в рамках проверки материала по заявлению Е.Е.А. о привлечении к уголовной ответственности лица, продавшего без ее ведома принадлежащие ей на праве собственности жилой дом и земельный участок.

26 сентября 2017 года СО МО МВД РФ "Верхнеуслонский" возбуждено уголовное дело N по признакам преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации. Е.Е.А. признана потерпевшей по данному делу.

Также в материалах уголовного дела имеется реестр регистрации нотариальных действий нотариуса за 2010 год, согласно которому доверенность от имени Е.Е.А. на имя С.Ш.Р. не выдавалась.

По результатам рассмотрения дела исковые требования Е.Е.А. к К.А.Н. о признании договора купли-продажи земельного участка и жилого дома недействительными и применении последствий недействительности сделки судом принято решение удовлетворить. Или, например, другое дело от 20 августа 2019 года, рассмотренное Фрунзенским районным судом г. Иваново. Л.С.Е. совершил мошенничество, то есть приобретение права на чужое имущество путем обмана, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину в особо крупном размере, повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение.

В неустановленный период времени у Л.С.Е. возник преступный умысел, направленный на незаконное обогащение, путем приобретения права собственности на недвижимое имущество.

Приступив к реализации преступного умысла, с целью получения повторного свидетельства о государственной регистрации права собственности на квартиру Л.С.Е., действуя умышленно, с неустановленным лицом, внешне схожим с собственником имущества, проследовал в нотариальную контору, где обманывая и вводя в заблуждение нотариуса, предоставив имеющийся при нем паспорт гражданина РФ на имя собственника имущества, которым завладел при неустановленных обстоятельствах, оформил нотариальную доверенность, согласно которой собственник уполномочил Л.С.Е. быть представителем во всех учреждениях и организациях г. Иваново, в том числе в администрации и ее структурных подразделениях, комитетах, инспекциях, департаментах, управлениях, органах налоговой службы, кадастровой палате, органах технической инвентаризации, архивных учреждениях, по вопросу получения всех необходимых документов для заключения договора купли-продажи квартиры, зарегистрировать в Управлении Росреестра по Ивановской области право собственности, переход права собственности на вышеуказанную квартиру, с правом подавать заявления и документы на государственную регистрацию, заявления о приостановлении государственной регистрации, получения уведомления о приостановлении государственной регистрации, сообщения об отказе в государственной регистрации, внесения изменений в записи ЕГРП, с правом получения всех зарегистрированных документов, при этом давать от имени собственника имущества согласие на обработку персональных данных в соответствии с Федеральным законом от 27 июля 2006 года N 152-ФЗ "О персональных данных", делать от его имени заявления, расписываться от его имени и совершать иные действия, связанные с выполнением данного поручения.

В дальнейшем Л.С.Е., осознавая, что действует незаконно, умышленно используя полученную в результате противоправных действий нотариальную доверенность от имени собственника имущества, неосведомленного о мошеннических действиях Л.С.Е., обратился в ФГБУ "ФКП Росреестра по Ивановской области" с заявлением о выдаче повторного свидетельства о государственной регистрации права собственности на объект недвижимости. Сотрудница данного учреждения, не подозревая о преступных намерениях Л.С.Е., будучи введенной им в заблуждение, приняла от последнего копию нотариальной доверенности, а также заявление о повторной выдаче свидетельства о государственной регистрации права на квартиру.

Уполномоченным сотрудником Управления Росреестра по Ивановской области, неосведомленным о преступных намерениях Л.С.Е., в помещении Управления Росреестра по Ивановской области, проведена правовая экспертиза, по результатам которой установлено, что Л.С.Е., находясь в ФГБУ "ФКП Росреестра по Ивановской области", получил от сотрудницы учреждения, неосведомленной о его преступных намерениях, повторное свидетельство о государственной регистрации права собственности на объект недвижимости.

Желая достичь преступного результата, Л.С.Е. изготовил документы, содержащие недостоверные сведения, а именно: договор купли-продажи, в соответствии с которым Л.С.Е. приобретает, а собственник продает за 990 000 рублей квартиру, передаточный акт, в соответствии с которым Л.С.Е. принимает, а собственник передает квартиру; расписку о получении собственником от Л.С.Е. денежных средств в размере 990 000 рублей за проданную квартиру.

Таким образом, Л.С.Е., введя в заблуждение сотрудников нотариальной конторы и сотрудников Росреестра, умышленно незаконно завладел недвижимым имуществом.

Технический прогресс не стоит на месте, и с каждым годом мы все больше получаем новых технических средств упрощения нашей жизни, в том числе и перевода большинства документов в электронный формат, а также применение современных средств защиты при оформлении бумажных документов. Законодатель также старается идти в ногу со временем, внося соответствующие изменения в действующее законодательство. Исключением в этом смысле не стали и документы, оформляемые нотариусами, в том числе доверенности, завещания и т.п.

Относительно с недавнего времени (с декабря 2020 года) на основании ст. 5.1 Основ законодательства о нотариате N 4462-1 от 11.02.1993 все нотариальные документы оснащаются специальным QR-кодом. QR-код - это машиночитаемая маркировка, находится в правом нижнем углу нотариального документа. Каждый QR-код уникален, в нем зашифрованы основные реквизиты документа: сведения о заявителях или их представителях, дата совершения нотариального действия, вид нотариального действия и регистрационный номер, Ф.И.О. нотариуса, нотариальный округ нотариуса.

Мошенники научились использовать QR-код в личных интересах с целью получения выгоды. Выглядит подобного рода история примерно так: продается квартира, от имени собственника выступает некий представитель по нотариальной доверенности. В современных жизненных реалиях это часто встречающееся явление. Чтобы убедить покупателя в том, что документ действительно подлинный, ему предлагают считать QR-код. После чего покупатель попадает на сайт Федеральной нотариальной палаты и видит, что да, действительно, такая доверенность оформлялась и она является действующей.

Он заключает сделку, передает деньги - а после выясняется обман. И QR-код, и сама доверенность были поддельные: ссылка вела на подложный сайт ФНП. К великому сожалению покупателей, мошенники научились подделывать не только QR-код, но делают псевдокопию сайта Федеральной нотариальной палаты. Как правило, интерфейс поддельного сайта скопирован с официального сайта ФНП.

В настоящее время практически любой человек может самостоятельно установить подлинность нотариального документа, главное быть внимательным в этом вопросе, как, собственно, и в любом другом, связанным с оформлением документации.

Федеральная нотариальная палата при проведении различного рода сделок рекомендует самостоятельно производить проверку доверенностей с QR-кодом, именно на официальном сайте ФНП, дабы избежать возможности попасть в неприятную ситуацию, связанную с поддельными документами.

10.01.2022

Внесенным в Госдуму Правительством законопроектом предлагается введение в КоАП РФ нового состава административного правонарушения по статье 14.6.1 "Непредставление предложения о цене на продукцию по государственному оборонному заказу и информации о затратах на ее производство".

подробнее
29.12.2021

Законопроект направлен на установление условий предоставления гражданства РФ лицам, которые проживают в России и способны стать полноценными членами российского общества. В частности, законопроектом предусмотрено сокращение числа требований более чем к 20 категориям лиц при приеме их в гражданство Российской Федерации и признании российскими гражданами. Также расширен перечень преступлений, совершение которых влечет за собой прекращение гражданства РФ.

подробнее
25.12.2021

Законопроектом предлагается запретить применение пиротехнических изделий на территориях населенных пунктов (за исключением специально отведенных мест), в зданиях, строениях и сооружениях, в лесах, на особо охраняемых природных территориях и иных, установленных законом, местах.

подробнее
21.12.2021

Закон направлен на реализацию положений Конституции о единой системе публичной власти, а также на совершенствование организации публичной власти в субъектах Российской Федерации. Новый закон, в частности, запрещает главам регионов именоваться президентами, при этом разрешая им избираться более чем на два срока подряд.

подробнее
17.12.2021

Законопроект предусматривает введение уголовной ответственности за нарушение ПДД лицом, ранее подвергнутым административному наказанию и лишенным права управления транспортными средствами.

подробнее
13.12.2021

Проект закона ориентирован на установление особенностей регулирования отношений, которые связаны с выбросами и поглощением парниковых газов на территории Сахалинской области. Законопроектом также предусмотрена возможность включения в данный эксперимент иных субъектов РФ, методом внесения изменений в этот закон.

подробнее

Информация. Знания. Результат
↑